Банковское право: учебник / Е. Г. Хоменко. 2021. 384 с.
Учебник содержит системное изложение основных институтов банковского права в соответствии с учебной дисциплиной «Банковское право», преподающейся на кафедре банковского права Московского государственного юридического университета имени О. Е. Кутафина (МГЮА). В нем рассматриваются банковская система Российской Федерации и ее структура; особенности кредитных организаций как субъектов банковского права; правовые основы национальной платежной системы, ее взаимосвязь с банковской системой России; правовое регулирование системы страхования вкладов; законодательство о банковских счетах; основные виды банковских кредитов; валютные операции, совершаемые с участием уполномоченных банков, и операции кредитных организаций на рынке ценных бумаг. Уделено внимание соотношению электронных денежных средств с электронными средствами платежа, механизму безналичных расчетов и порядку реализации института платежного клиринга.
Предлагаемые схемы и таблицы облегчают усвоение наиболее сложных вопросов.
Опт. цена: 1734 р. Артикул: 757885.01.01
Содержание
Принятые сокращения 9
Предисловие 11
Глава 1. Понятие банковского права 13
§ 1. Банковское право в системе российского права 13
§ 2. Понятие и содержание банковской деятельности 19
§ 3. Источники банковского права 22
§ 4. Банковские правоотношения: понятие и виды 27
Глава 2. Банковская система Российской Федерации 33
§ 1. История банковской системы России 33
§ 2. Понятие, общая характеристика и структура современной банковской системы Российской Федерации 39
§ 3. Некредитные финансовые организации как субъекты банковского права 47
§ 4. Правовой статус государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ» 52
Глава 3. Кредитные организации как субъекты банковского права 57
§ 1. Понятие, признаки и виды кредитных организаций 57
§ 2. Порядок создания кредитных организаций 64
§ 3. Уставный капитал кредитных организаций 74
§ 4. Лицензирование банковской деятельности 78
§ 5. Структурные подразделения кредитных организаций: понятие и виды 93
Глава 4. Правовое регулирование банкротства кредитных организаций 101
§ 1. Понятие и признаки банкротства кредитных организаций 101
§ 2. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций 103
§ 3. Меры по предупреждению банкротства банков с участием Банка России или Агентства по страхованию вкладов 108
§ 4. Особенности признания кредитной организации банкротом. Конкурсное производство 115
Глава 5. Правовое регулирование национальной платежной системы Российской Федерации 124
§ 1. Понятие национальной платежной системы и его отличие от понятия платежной системы 124
§ 2. Соотношение национальной платежной системы и банковской системы 127
§ 3. Субъекты национальной платежной системы 129
§ 4. Виды платежных систем 144
§ 5. Платежная система Банка России. Национальная система платежных карт. Платежная система «Мир» 147
§ 6. Организация и функционирование платежной системы 154
Глава 6. Государственное регулирование банковской деятельности 159
§ 1. Центральный банк Российской Федерации как орган государственного регулирования банковской деятельности 159
§ 2. Цели и функции Центрального банка Российской Федерации 163
§ 3. Банковский надзор. Надзор и наблюдение в национальной платежной системе 170
§ 4. Инспекционные проверки в банковской и национальной платежной системах. Меры, применяемые Банком России по выявленным нарушениям 176
§ 5. Роль кредитных организаций в противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 183
Глава 7. Банковский вклад. Система страхования вкладов в Российской Федерации 193
§ 1. Понятие и виды банковских вкладов 193
§ 2. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа, элементы 196
§ 3. Система страхования вкладов в Российской Федерации и принципы ее функционирования 200
§ 4. Участники системы страхования вкладов 204
§ 5. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам 208
Глава 8. Правовое регулирование банковских счетов 219
§ 1. Понятие и виды банковских счетов 219
§ 2. Порядок открытия банковского счета 231
§ 3. Договор банковского счета: понятие, правовая природа, элементы 236
§ 4. Операции, совершаемые по банковскому счету 240
§ 5. Арест денежных средств и иных ценностей на банковском счете и приостановление операций по счетам 243
Глава 9. Правовое регулирование банковских расчетов 248
§ 1. Понятие и способы расчетов. Расчетные правоотношения 248
§ 2. Расчеты наличными деньгами. Кассовые операции 251
§ 3. Порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях. Инкассация 256
§ 4. Общие вопросы организации безналичных расчетов в банковской практике 263
§ 5. Формы безналичных расчетов 265
§ 6. Расчеты с использованием платежных карт 277
§ 7. Механизм безналичных расчетов. Платежный клиринг 280
Глава 10. Правовое регулирование банковского кредитования 288
§ 1. Понятие и принципы банковского кредитования 288
§ 2. Виды банковских кредитов 293
§ 3. Порядок предоставления кредита. Кредитный договор и его элементы 299
§ 4. Правовое регулирование потребительского кредитования 303
§ 5. Правовое регулирование института кредитных историй 309
Глава 11. Валютные операции кредитных организаций 319
§ 1. Понятие валюты и валютных ценностей 319
§ 2. Правовой режим валютных операций. Валютные ограничения 323
§ 3. Правовые особенности валютных счетов. Продажа валютной выручки 328
§ 4. Операции с участием уполномоченных банков по купле-продаже иностранной валюты и с чеками в иностранной валюте 334
§ 5. Валютный контроль. Уполномоченные банки как агенты валютного контроля 344
Глава 12. Правовое регулирование операций кредитных организаций с ценными бумагами 348
§ 1. Правовые основы деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг 348
§ 2. Эмиссионные операции кредитных организаций 351
§ 3. Инвестиционные операции кредитных организаций 362
§ 4. Выпуск кредитными организациями сберегательных и депозитных сертификатов 369
Заключение 376
Рекомендуемая литература 378
Предисловие
В процессе осуществления своей деятельности любое юридическое лицо связано правовыми отношениями с кредитными организациями. Более того, любой человек по той или иной причине соприкасается с деятельностью банков. В настоящее время среди физических лиц распространены безналичная форма оплаты приобретаемых товаров, работ, услуг, в том числе коммунальных, ипотечного и иных видов кредитования, безналичный порядок выплаты заработной платы.
Эти и множество других вопросов, входящих в курс банковского права, делают необходимым изучение со всей тщательностью и вниманием норм, регулирующих банковскую деятельность в Российской Федерации. Помочь усвоить науку банковского права призван предлагаемый вниманию читателей учебник, подготовленный с учетом программы дисциплины «Банковское право», преподаваемой в Московском государственном юридическом университете имени О. Е. Кутафина (МГЮА), и интересов обучающихся.
Структура учебника основана на системном принципе и предусматривает изучение основ банковского права от общего к частному. При построении учебника автор также исходила из того, что студент, приступивший к изучению банковского права, в полной мере владеет знанием гражданского права. Поэтому в учебнике не уделяется много внимания проблемам, возникающим в сфере договоров.
За его рамками остались также вопросы организационной структуры управления Банком России и ряд других. Рассмотрены только те аспекты правового статуса Банка России и его полномочий, которые имеют непосредственное отношение к государственному регулированию банковской деятельности и функционированию НПС.
Учебник насыщен большим количеством схем и таблиц, позволяющих максимально облегчить усвоение наиболее сложных вопросов изучаемого курса, таких, например, как классификация банковских лицензий; особенности расчета выплат возмещения по вкладам, размещенным в одном банке с использованием и без использования финансовых платформ.
По итогам освоения настоящего учебника обучающийся должен:
знать
законодательство, регламентирующее банковскую деятельность;
понятийный аппарат банковского права;
структуру и особенности российской банковской системы;
правовое регулирование основных банковских операций;
уметь
ориентироваться в разнообразных нормативных актах, регламентирующих банковскую деятельность, сопоставлять нормы, содержащиеся в них, и правильно интерпретировать полученную информацию;
правильно толковать сложные для восприятия определения понятий, закрепленные в банковском законодательстве;
аргументированно излагать свою позицию по спорным вопросам в сфере банковского права;
использовать полученные знания на практике;
владеть
навыками работы с нормативными актами, научной литературой и материалами судебной практики в сфере банковского права;
терминологией, применяемой в области правового регулирования банковской деятельности;
представлением о проблемах отечественного банковского права и о зарубежных банковских системах.
Учебник может быть полезен не только обучающимся, но и практическим работникам банковской и предпринимательской сферы в целом.