Банковское право: учебник / Е. Г. Хоменко. 2021. 384 с.

Учебник содержит системное изложение основных институтов банковского права в соответствии с учебной дисциплиной «Банковское право», преподающейся на кафедре банковского права Московского государственного юридического университета имени О. Е. Кутафина (МГЮА). В нем рассматриваются банковская система Российской Федерации и ее структура; особенности кредитных организаций как субъектов банковского права; правовые основы национальной платежной системы, ее взаимосвязь с банковской системой России; правовое регулирование системы страхования вкладов; законодательство о банковских счетах; основные виды банковских кредитов; валютные операции, совершаемые с участием уполномоченных банков, и операции кредитных организаций на рынке ценных бумаг. Уделено внимание соотношению электронных денежных средств с электронными средствами платежа, механизму безналичных расчетов и порядку реализации института платежного клиринга.
Предлагаемые схемы и таблицы облегчают усвоение наиболее сложных вопросов.

Опт. цена: 1734 р.      Артикул: 757885.01.01

Содержание

Принятые сокращения     9

Предисловие     11

Глава 1. Понятие банковского права    13

§ 1. Банковское право в системе российского права     13

§ 2. Понятие и содержание банковской деятельности     19

§ 3. Источники банковского права     22

§ 4. Банковские правоотношения: понятие и виды     27

Глава 2. Банковская система Российской Федерации     33

§ 1. История банковской системы России     33

§ 2. Понятие, общая характеристика и структура современной банковской системы Российской Федерации     39

§ 3. Некредитные финансовые организации как субъекты банковского права     47

§ 4. Правовой статус государственной корпорации  развития «ВЭБ.РФ»     52

Глава 3. Кредитные организации как субъекты банковского права     57

§ 1. Понятие, признаки и виды кредитных организаций     57

§ 2. Порядок создания кредитных организаций     64

§ 3. Уставный капитал кредитных организаций     74

§ 4. Лицензирование банковской деятельности     78

§ 5. Структурные подразделения кредитных организаций: понятие и виды     93

Глава 4. Правовое регулирование банкротства кредитных организаций     101

§ 1. Понятие и признаки банкротства кредитных  организаций     101

§ 2. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций     103

§ 3. Меры по предупреждению банкротства банков  с участием Банка России или Агентства по страхованию вкладов     108

§ 4. Особенности признания кредитной организации  банкротом. Конкурсное производство     115

Глава 5. Правовое регулирование национальной  платежной системы Российской Федерации     124

§ 1. Понятие национальной платежной системы  и его отличие от понятия платежной системы     124

§ 2. Соотношение национальной платежной системы  и банковской системы     127

§ 3. Субъекты национальной платежной системы     129

§ 4. Виды платежных систем     144

§ 5. Платежная система Банка России. Национальная система платежных карт. Платежная система «Мир»     147

§ 6. Организация и функционирование платежной системы    154

Глава 6. Государственное регулирование банковской деятельности     159

§ 1. Центральный банк Российской Федерации как орган государственного регулирования  банковской деятельности     159

§ 2. Цели и функции Центрального банка  Российской Федерации     163

§ 3. Банковский надзор. Надзор и наблюдение  в национальной платежной системе     170

§ 4. Инспекционные проверки в банковской и национальной платежной системах. Меры, применяемые Банком России  по выявленным нарушениям     176

§ 5. Роль кредитных организаций в противодействии  отмыванию доходов, полученных преступным путем,  и финансированию терроризма     183

Глава 7. Банковский вклад. Система страхования вкладов  в Российской Федерации     193

§ 1. Понятие и виды банковских вкладов     193

§ 2. Договор банковского вклада: понятие, правовая  природа, элементы     196

§ 3. Система страхования вкладов в Российской Федерации  и принципы ее функционирования     200

§ 4. Участники системы страхования вкладов     204

§ 5. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам     208

Глава 8. Правовое регулирование банковских счетов     219

§ 1. Понятие и виды банковских счетов     219

§ 2. Порядок открытия банковского счета     231

§ 3. Договор банковского счета: понятие, правовая природа, элементы     236

§ 4. Операции, совершаемые по банковскому счету     240

§ 5. Арест денежных средств и иных ценностей на банковском счете и приостановление операций по счетам     243

Глава 9. Правовое регулирование банковских расчетов     248

§ 1. Понятие и способы расчетов. Расчетные  правоотношения     248

§ 2. Расчеты наличными деньгами. Кассовые операции     251

§ 3. Порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях. Инкассация     256

§ 4. Общие вопросы организации безналичных расчетов  в банковской практике     263

§ 5. Формы безналичных расчетов     265

§ 6. Расчеты с использованием платежных карт     277

§ 7. Механизм безналичных расчетов. Платежный клиринг     280

Глава 10. Правовое регулирование банковского  кредитования     288

§ 1. Понятие и принципы банковского кредитования     288

§ 2. Виды банковских кредитов     293

§ 3. Порядок предоставления кредита. Кредитный договор  и его элементы     299

§ 4. Правовое регулирование потребительского  кредитования     303

§ 5. Правовое регулирование института кредитных историй     309

Глава 11. Валютные операции кредитных организаций     319

§ 1. Понятие валюты и валютных ценностей     319

§ 2. Правовой режим валютных операций.  Валютные ограничения     323

§ 3. Правовые особенности валютных счетов.  Продажа валютной выручки     328

§ 4. Операции с участием уполномоченных банков  по купле-продаже иностранной валюты и с чеками  в иностранной валюте     334

§ 5. Валютный контроль. Уполномоченные банки  как агенты валютного контроля     344

Глава 12. Правовое регулирование операций кредитных организаций с ценными бумагами     348

§ 1. Правовые основы деятельности кредитных организаций  на рынке ценных бумаг     348

§ 2. Эмиссионные операции кредитных организаций     351

§ 3. Инвестиционные операции кредитных организаций     362

§ 4. Выпуск кредитными организациями сберегательных  и депозитных сертификатов     369

Заключение     376

Рекомендуемая литература    378


Предисловие

В процессе осуществления своей деятельности любое юридическое лицо связано правовыми отношениями с кредитными организациями. Более того, любой человек по той или иной причине соприкасается с деятельностью банков. В настоящее время среди физических лиц распространены безналичная форма оплаты приобретаемых товаров, работ, услуг, в том числе коммунальных, ипотечного и иных видов кредитования, безналичный порядок выплаты заработной платы.
Эти и множество других вопросов, входящих в курс банковского права, делают необходимым изучение со всей тщательностью и вниманием норм, регулирующих банковскую деятельность в Российской Федерации. Помочь усвоить науку банковского права призван предлагаемый вниманию читателей учебник, подготовленный с учетом программы дисциплины «Банковское право», преподаваемой в Московском государственном юридическом университете имени О. Е. Кутафина (МГЮА), и интересов обучающихся.
Структура учебника основана на системном принципе и предусматривает изучение основ банковского права от общего к частному. При построении учебника автор также исходила из того, что студент, приступивший к изучению банковского права, в полной мере владеет знанием гражданского права. Поэтому в учебнике не уделяется много внимания проблемам, возникающим в сфере договоров.
За его рамками остались также вопросы организационной структуры управления Банком России и ряд других. Рассмотрены только те аспекты правового статуса Банка России и его полномочий, которые имеют непосредственное отношение к государственному регулированию банковской деятельности и функционированию НПС.
Учебник насыщен большим количеством схем и таблиц, позволяющих максимально облегчить усвоение наиболее сложных вопросов изучаемого курса, таких, например, как классификация банковских лицензий; особенности расчета выплат возмещения по вкладам, размещенным в одном банке с использованием и без использования финансовых платформ.
По итогам освоения настоящего учебника обучающийся должен:
знать
законодательство, регламентирующее банковскую деятельность;
понятийный аппарат банковского права;
структуру и особенности российской банковской системы;
правовое регулирование основных банковских операций;
уметь
ориентироваться в разнообразных нормативных актах, регламентирующих банковскую деятельность, сопоставлять нормы, содержащиеся в них, и правильно интерпретировать полученную информацию;
правильно толковать сложные для восприятия определения понятий, закрепленные в банковском законодательстве;
аргументированно излагать свою позицию по спорным вопросам в сфере банковского права;
использовать полученные знания на практике;
владеть
навыками работы с нормативными актами, научной литературой и материалами судебной практики в сфере банковского права;
терминологией, применяемой в области правового регулирования банковской деятельности;
представлением о проблемах отечественного банковского права и о зарубежных банковских системах.
Учебник может быть полезен не только обучающимся, но и практическим работникам банковской и предпринимательской сферы в целом.