Банковское право Российской Федерации: учебник для среднего профессионального образования / отв. ред. Е. Ю. Грачева. 2-е изд., перераб. и доп. 2021. 336 с. (Ab ovo).

В учебнике освещены основные вопросы банковского права Российской Федерации, включая проблемы правового положения кредитных организаций в России и порядок осуществления банковских операций. Выявлены особенности функционирования системы страхования вкладов физических лиц в Российской Федерации. Рассмотрены порядок предоставления банковского кредита, понятие и сущность кредитной истории. Исследованы проблемы организации и выполнения безналичных расчетов, проведения валютных операций уполномоченных банков, налогообложения кредитных организаций.

Опт. цена: 1320 р.     683239.03.01

Содержание

Предисловие     8

ОБЩАЯ ЧАСТЬ

Глава 1. Понятие и содержание банковского права     10

§ 1.  Понятие банковского права и его место в системе  права России     10

§ 2.  Источники банковского права     15

§ 3.  Банковские правоотношения     21

Вопросы для самоконтроля     27

Глава 2. Правовое положение Центрального банка  Российской Федерации     28

§ 1.  Основы правового статуса Банка России     28

§ 2.  Цели, функции, полномочия Банка России     30

§ 3.  Национальный финансовый совет и органы  управления Банка России     32

§ 4.  Банк России как орган денежно-кредитной  политики     40

§ 5.  Банк России как орган банковского надзора     42

§ 6.  Банк России как мегарегулятор на финансовом рынке     46

§ 7.  Правовое положение служащих Банка России     48

Вопросы для самоконтроля     50

Глава 3. Аудит Банка России     51

§ 1.  Понятие и правовое регулирование аудита  Банка России     51

§ 2.  Порядок проведения аудиторских проверок  в Банке России и оформление их результатов     54

§ 3.  Порядок проведения ревизий в системе Банка России     61

Вопросы для самоконтроля     64

Глава 4. Правовое положение кредитных организаций     64

§ 1.   Понятие и виды кредитных организаций     64

§ 2.   Особенности создания кредитных организаций     73

§ 3.   Лицензирование банковской деятельности     88

§ 4.  Структурные подразделения кредитной организации     90

§ 5.  Реорганизация кредитных организаций     96

§ 6.  Особенности ликвидации кредитной организации     103

§ 7.  Особенности банкротства кредитных организаций     113

§ 8.  Банки как субъекты налоговых правоотношений     126

Вопросы для самоконтроля      144

Глава 5. Банковский надзор     145

§ 1.  Правовые основы банковского надзора     145

§ 2.  Проверки кредитных организаций (филиалов  кредитных организаций) Банком России     153

§ 3.  Бухгалтерский учет в кредитных организациях     162

§ 4.  Меры принуждения, применяемые Банком России  к кредитным организациям     176

§ 5.  Надзор Банка России за исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма     184

Вопросы для самоконтроля     192

Глава 6. Система страхования вкладов     192

§ 1.  Системы гарантирования (страхования) вкладов.  Создание системы страхования вкладов в России     192

§ 2.  Субъекты права на вступление в систему страхования вкладов и требования, предъявляемые к ним     202

§ 3.  Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам     208

§ 4.  Правовой статус Агентства по страхованию вкладов     213

§ 5.  Фонд обязательного страхования вкладов     216

Вопросы для самоконтроля     219

ОСОБЕННАЯ ЧАСТЬ

Глава 7. Банковский счет     220

§ 1.  Банковская операция «открытие и ведение  банковских счетов физических и юридических лиц»:  общая характеристика     220

§ 2.  Договор банковского счета     222

§ 3.  Банковские счета: виды, порядок открытия  и закрытия     231

§ 4.  Банковская тайна     237

Вопросы для самоконтроля      240

Глава 8. Банковские расчеты     240

§ 1.  Основные принципы осуществления безналичных  расчетов     240

§ 2.  Расчетные документы     242

§ 3.  Формы безналичных расчетов     247

§ 4.  Инкассация денежных средств, векселей, платежных  и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц     261

§ 5.  Межбанковские расчеты в Российской Федерации     266

§ 6.  Расчеты с использованием банковских карт     268

Вопросы для самоконтроля     273

Глава 9. Правовое регулирование национальной платежной  системы     274

§ 1.  Понятие и принципы организации национальной платежной системы     274

§ 2.  Субъекты национальной платежной системы     277

§ 3.  Наблюдение и надзор в национальной  платежной системе     281

§ 4.  Национальная система платежных карт     283

Вопросы для самоконтроля     286

Глава 10. Банковский кредит и банковское кредитование     287

§ 1.  Понятие и принципы банковского кредитования     287

§ 2.  Кредитный договор     293

§ 3.  Классификация банковских кредитов     300

Вопросы для самоконтроля     303

Глава 11. Валютные операции кредитных организаций     303

§ 1.  Понятие и структура валютных правоотношений     303

§ 2.  Банковские операции с иностранной валютой     311

Вопросы для самоконтроля     323

Глава 12. Операции кредитных организаций с драгоценными  металлами и драгоценными камнями     323

§ 1.  Понятие и виды драгоценных металлов  и драгоценных камней     323

§ 2.  Порядок совершения кредитными организациями операций с драгоценными металлами  и драгоценными камнями     328

Вопросы для самоконтроля     335


Предисловие

Стремительно меняющиеся общественные процессы обусловливают повышение роли права в их урегулировании, необходимость постоянного совершенствования законодательства, включая и сферу публичных финансов.
На современном этапе развития одним из ключевых институтов финансовой системы становится банковская система, принципиальные изменения в которой способствовали формированию новой отрасли законодательства — банковского права. Банковское право объединяет комплекс норм права, содержащихся в нормативных правовых актах, регулирующих частные и публичные отношения, складывающиеся в процессе формирования банковской системы, ее функционирования и являющиеся предметом правового регулирования различных отраслей права, в том числе финансового права.
Проблемы банковского права изучаются многими учеными, в частности Д. Г. Алексеевой, Л. Г. Ефимовой, Г. Ф. Ручкиной и другими, в исследованиях которых регулирование соответствующих банковских отношений рассматривается преимущественно с частноправовых позиций. Специфика предмета и метода финансово-правового публичного регулирования обусловила содержание и структуру данного учебника по банковскому праву.
В Общую часть включены темы, проблематика которых пронизывает все банковское право. В частности, это вопросы понятия и содержания банковского права, его места в системе российского права, правового положения Центрального банка РФ, кредитных организаций, аудит Банка России, а также правовые основы банковского надзора и системы страхования вкладов.
Особенную часть образуют главы о характеристике банковского счета, банковских расчетов, их форм, кредитном договоре, классификации банковских кредитов, правовом регулировании вновь складывающейся национальной платежной системы, что стало этапным событием не только в дальнейшем развитии банковской сферы, но и в обеспечении национальной безопасности и независимости. Завершают Особенную часть главы, освещающие вопросы валютного регулирования, а также операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
Учебник базируется на новейшем российском законодательстве, сложившейся правоприменительной практике, анализе происходящих в настоящее время экономических процессов и предназначен для студентов и преподавателей образовательных организаций среднего профессионального образования.